Instituce finančních služeb

Finanční služby instituce (FDI) je podle německého zákona o bankách (KWG) s firmou , že finanční služby pro jiné profesionální výkon, nebo v takové míře jednoho komerčního provozu obchodu vyžaduje, a že žádná finanční instituce je. Rozlišení na úvěrové instituce je zvoleno, aby bylo možné definovat poněkud nižší požadavky na tuto skupinu institucí orgánem dohledu nad finančním trhem .

povolení

Aktivita jako institut finančních služeb je spojena s licencí od do Spolkového úřadu pro dohled nad finančním trhem (BaFin) v souladu s § 32 KWG . K tomuto povolení je třeba poskytnout zejména následující důkazy:

Spravedlnost
- s investičními poradci, investičními makléři, makléři obchodů, správci finančního portfolia, provozovateli mnohostranných obchodních systémů, společnostmi provádějícími umisťování nebo investičními manažery, kteří nejsou oprávněni získávat vlastnictví nebo držení finančních prostředků nebo cenných papírů od klientů při poskytování finančních služeb a kteří nejsou sami Obchodní účty s finančními nástroji v hodnotě nejméně 50 000 EUR,
- pro instituce poskytující finanční služby, které neobchodují s finančními nástroji na vlastní účet, v hodnotě nejméně 125 000 eur,
- v případě institucí poskytujících finanční služby, které obchodují s finančními nástroji na vlastní účet, v hodnotě nejméně 730 000 EUR,
Spolehlivost a profesionální vhodnost vedoucího a vlastníka nebo žadatele
životaschopný podnikatelský plán.

Před udělením povolení musí společnost BaFin vyslechnout systém ochrany, který je pro institut zvažován.

V Rakousku je pojem investiční firma běžný.

Instituce finančních služeb na webu Deutsche Bundesbank , 13. března 2018 (s informačními listy a požadavky na podávání zpráv)