Čínské bankovnictví

Jiaozi , první tištěné papírové peníze na světě, inovace dynastie Song

Čínský bankovní systém , který jeden chápe obchodování peněžních a úvěrových transakcí v obecném slova smyslu, je hluboce zakořeněn v historii Číny.

Zavedení papírových peněz jako náhradních platebních prostředků v roce 1024 přišlo dříve než kdekoli jinde na světě. Kláštery v 5. století se navíc počítají mezi nejstarší úvěrové instituce v Číně. Již za dynastie Song (960–1279) plnily čínské finanční instituce všechny důležité funkce banky. Jednalo se mimo jiné o získávání kapitálu (vkladové obchody), poskytování půjček, vydávání bankovek, směnárenské transakce a dálkové převody.

Raný bankovní věk

K nejdůležitějším tuzemským bankovním institucím patřilo na jedné straně Piaohao a na druhé straně Qianzhuang. Jeho vývoj a vývoj zahraničních bank uprostřed dynastie Čching zrychlil komercializaci a zahájil nový vrchol bankovnictví v Číně.

Piaohao

Jednou z prvních bankovních institucí v Číně byl Piaohao. Toto se také nazývalo Shanxi Bank, protože velkou část bank vlastnili obyvatelé provincie Shanxi . První Piaohao vzniklo ze společnosti Xiyuecheng Dye Company, která se nacházela v okrese Pingyao v provincii Shanxi. Společnost vyvinula koncept, pomocí kterého lze transakce mezi jednotlivými pobočkami provádět bez většího úsilí. Ačkoli byla tato inovace původně vyvinuta pouze pro podniky v rámci společnosti Xiyuecheng Company, dosáhla za krátkou dobu velmi vysoké úrovně povědomí. Z tohoto důvodu vlastník společnosti v roce 1823 restrukturalizoval svou společnost, která se specializovala na tento konkrétní typ převodů, a změnil název společnosti na Rishengchang Piaohao. Během příštích 30 let bylo v provincii Šan-si založeno 11 Piaohao. Do konce 19. století se společnost rozšířila na celkem 32 Piaohao se 475 pobočkami ve všech 18 čínských provinciích.

Jedním z hlavních úkolů Piaohao byly přeshraniční převody; a v letech po roce 1860 také účast na vládních záležitostech. Jednotlivé čínské provincie musely část svých daňových příjmů, které se také nazývaly jingxiang, převést přímo do hlavního města Pekingu . Komunikace mezi vládou a některými z těchto provincií však byla přerušena Taiping Rising . Dodávky z jingxiangu byly stále vzácnější, dokud vláda nenajala Piahao na převod daní. Banka tak získala oprávnění zprostředkovat zahraniční půjčky vládě státu.

V letech po roce 1890 se finanční síla Piaohao odhadovala na 280 milionů $.

Qianzhuang

Kromě Piaohao existovalo velké množství menších místních bank; takzvaný Qianzhuang. Zpočátku se většina těchto finančních institucí nacházela v provinciích Jiangsu a Zhejiang nebo ve městech Šanghaj , Shaoxing a Ningbo . Na rozdíl od Piaohao byly založeny lokálně a fungovaly jako komerční banky, kde se mimo jiné staraly o místní směnu peněz. V roce 1890 bylo v celé Číně asi 10 000 qianzhuang.

Vstup zahraničních bank

S růstem západních obchodních společností v polovině devatenáctého století se první zahraniční banky usadily v Číně. Číňané to popsali výrazem yinhang ( čínsky 銀行), což znamená něco jako „stříbrná instituce“ a znamená slovo „banka“. Britská orientální banka šla především ve 40. letech 20. století, která byla zastoupena v Hongkongu , Kantonu a Šanghaji . Následovaly další britské banky. Hongkongská a šanghajská bankovní korporace, dnes HSBC , která byla založena v Hongkongu v roce 1865, se stala největší zahraniční bankou v Číně.

Takto po 40 let převládal kvazi-monopol , což bylo pro Brity výhodné , dokud na počátku 90. let 20. století nebyly přidány další evropské banky a staly se konkurenty. Patřily mezi ně německo-asijská banka , japonská banka Yokohama Specie Bank , francouzská Banque de L'Indochine a ruská rusko-asijská banka. V roce 1894 tvořily zahraniční banky 32% kapitálového trhu. Na konci devatenáctého století bylo v čínských smluvních přístavech 9 zahraničních bank se 45 pobočkami.

Kvůli takzvaným nerovným smlouvám požívaly zahraniční banky řadu privilegií, například: B. Obchodní výhody, právo usazování, právo na extrateritorialitu a konzulární jurisdikci , jakož i plnou kontrolu nad čínskými mezinárodními převody a financováním zahraničního obchodu .

Státní banky

Poté, co v roce 1861 začalo hnutí na posílení sebe sama , zaměřené na modernizaci Číny, zahájila vláda Qing velké průmyslové projekty. To vyžadovalo obrovské množství kapitálu, který nebylo možné pokrýt půjčkami domácích finančních institucí. V zájmu zajištění dostatečného a dlouhodobého financování se Čína obrátila na zahraniční banky. Čínská vláda k tomu byla také nucena kvůli četným vojenským porážkám během této doby a výsledným výplatám odškodnění.

Zahraniční banky však neměly zájem investovat do dlouhodobého rozvoje země. Tak došlo k tomu, že v roce 1897 byla založena první moderní banka v Číně, Imperial Bank of China, jako akciová společnost v Šanghaji . Vnitřní struktura byla založena na příkladu HSBC . Vedoucími divize byli zahraniční odborníci. Po vyhlášení Čínské republiky v roce 1912 banka změnila svůj anglický název na Commercial Bank of China , což by mělo odstranit veškeré odkazy na dynastii Čching .

Nejstarší banka v Číně, která dnes ještě existuje, Bank of the Revenue, otevřená v roce 1905. Později byla přejmenována na vládní banku Great Qing nebo také Daqing Bank. To bylo také obnoveno jako Bank of China v roce 1912 a také sloužilo jako první centrální banka v Číně. Vláda přisoudila BoC mnoho privilegií a důležitých rolí, včetně: A. vydávání bankovek (do roku 1942), vedení pokladnice a dohled nad zahraničními úvěry. Avšak status centrální banky dostal v roce 1928 Čínská centrální banka . BoC je nicméně jednou z velkých čtyř bank v Číně („velká čtyřka“). Patří sem také průmyslová a obchodní banka v Číně (ICBC), China Construction Bank (CCB) a Agricultural Bank of China (ABC).

Soukromé banky

První soukromá banka, čínská obchodní banka , byla založena v roce 1897 podnikatelem Shen Xuanhui . Během dynastie Čching se objevili další tři. Od roku 1906 do roku 1908 byly postupně založeny Xincheng Bank v Šanghaji, Národní obchodní banka v Chang - čou a Ningbo Commercial and Savings Bank.

V této době navíc vznikly takzvané jižní a severní břehy. K jižním se sídlem v Šanghaji patřila Šanghajská obchodní a spořitelna , Národní obchodní banka a Zhejiang Industrial Bank . Mezi severní patřil obchodní zákaz Yien Yieh, bankovní korporace Kincheng , kontinentální zákaz a zákaz Číny a jižního moře .

V dubnu 1995 byla založena Minsheng Bank , první plně soukromá banka v Čínské lidové republice.

Zlatý věk čínského bankovnictví

Období od roku 1928, do konce severní expedice , do roku 1937, na začátku druhé čínsko-japonské války , se nyní označuje jako zlaté desetiletí. Protože to zahájilo modernizaci Číny a čínského bankovního systému.

Vláda založila Čínskou centrální banku v roce 1928 , prezidentem byla Song Ziwen. Nová centrální banka by se specializovala na mezinárodní zprostředkování, zatímco Bank of Communications se zaměřovala na průmyslový rozvoj.

Od roku 1949

Předreformní období (1949 až 1978)

V roce 1949 se v Číně dostala k moci komunistická strana , zkráceně ČKS. Oblast financí a bankovnictví byla rovněž vybudována do roku 1979 prostřednictvím centralizační a znárodňovací strategie, podobně jako u sovětského modelu. Během tohoto období byly zahraniční banky z Číny postupně vyloučeny; všechny banky, o nichž se říká, že mají vazby na Kuomintang, byly buď uzavřeny, nebo začleněny do Čínské lidové banky (PBoC). V Čínská lidová banka (PBoC) je sloučení Beihai, Huabei a Xibei rolnické banky; byla založena 1. prosince 1948 v provincii Che - pej . Rada rovněž vzala na roli centrální a obchodní banky v mono bankovního systému jednotlivých Čínské lidové republiky . Mezi úkoly PBoC patřila mimo jiné správa účtů Ministerstva financí, kontrola nabídky peněz, vydávání hotovosti a také stanovení úrokových sazeb z úvěrů a úspor. Na úrovni obchodní politiky se starala o provádění platebních transakcí, vydávání dluhopisů a správu úspor. Do roku 1970 byl PBoC přímo podřízen Státní radě. O úroveň níže pod Státní radou bylo Ministerstvo financí (MF). Od roku 1970 do roku 1978 spadalo do působnosti MF jak nastavení státního rozpočtu, tak kontrola PBoC. Ve výsledku byla PBoC závislá na vládních politikách a cílech. Lze jej tedy také srovnávat s výkonným státním orgánem. Kromě PBoC existovala jako specializované banky Bank of China , která byla původně založena v roce 1912 a byla odpovědná za „převod peněz do zahraničí“, Agricultural Bank of China ; nejprve v roce 1955, ale bez úspěchu, poté znovu zahájen v roce 1964. Kromě toho byla v roce 1954 zřízena Lidová stavební banka pro infrastrukturní projekty.

Reformy z roku 1979

V důsledku jedenáctého sjezdu Komunistické strany Číny, zavedení „čtyř transformací a osmi reforem“ a v průběhu politiky reforem a otevírání se usilovalo o decentralizaci finančního sektoru. Z tohoto důvodu zahájila Čína první reformy v roce 1979, kdy došlo k oddělení PBoC od Ministerstva financí (MF) a krátce nato vyčleněním specializovaných bank, ABoC, BoC a PCB. Při přeměně PBoC na centrální banku (kolem roku 1984) byly funkce komerčního bankovnictví rozděleny mezi čtyři státní specializované banky. Mezi ně patřila Průmyslová a obchodní banka (ICBC), která byla zodpovědná za „financování průmyslového sektoru“, Čínská zemědělská banka (ABoC) pro zemědělství a Čínská banka (BoC) pro financování vývozu a obchodování s cizími měnami, mimo jiné a Čínská stavební banka (CCB), která byla odpovědná za stavební průmysl a infrastrukturu. Hlavní odpovědnost PBoC nyní zahrnovala finanční dohled a měnovou politiku.

Byly tedy podniknuty první kroky k dvoustupňovému bankovnímu systému a od předchozího mono-bankovního systému. To navíc stimulovalo vznik regionálních, místních a národních bank, které nebyly ani zcela ve vlastnictví státu, ani přímo v soukromém vlastnictví. PBoC však stále podléhalo státní radě.

1995 až 1997

V zákoně o komerčních bankách z roku 1995 („zákon Čínské lidové republiky o komerčních bankách“) byla definována role PBoC jako centrální banky a její status centrální banky . Cílem tohoto zákona bylo snížit vliv politických institucí na centrální banku, podpořit komercializaci komerčních bank a dále podporovat suverenitu PBoC. Kromě toho byly v roce 1994 založeny tři banky hospodářské politiky, které podporovaly hospodářský rozvoj:

  • Státní rozvojová banka, která se mimo jiné starala o financování infrastrukturních projektů;
  • Zemědělská rozvojová banka; odpovědný za venkovské oblasti a také za boj proti chudobě
  • Import-Export Bank of China; odpovědný za podporu vývozu.

Od roku 1997

V důsledku asijské krize v roce 1997 nelze popřít, že čínský bankovní sektor byl poznamenán „nedostatkem transparentnosti, nedostatečnými kontrolními mechanismy, špatným řízením rizik a korupcí“. Dozorčí a peněžní úkoly by proto měly být odděleny jasněji. Z tohoto důvodu byly různé úkoly dohledu PBoC, jako jsou dohledové pravomoci týkající se pojišťovacích společností, cenných papírů a úvěrových institucí, rozděleny do jiných bank.

S cílem omezit rušení místních samospráv na minimum a aby PBoC mohla lépe plnit svou roli centrální banky, bylo předchozích 31 poboček banky sníženo na 9. To mělo za následek větší oblast odpovědnosti za jednotlivé pobočky, dokonce i za hranicemi provincií.

Závěrem lze říci, že čínský bankovní systém se zásadně změnil. Zejména mezi lety 1949 a 1997 lze vidět jasné změny; bývalý mono-bankovní systém se vyvinul do různých bank, ve kterých jsou obchodní a politické bankovnictví od sebe odděleny.

literatura

  • Brunhild Staiger, Stefan Friedrich, Hans-Wilm Schütte: Velký čínský lexikon . Primus Verlag, Darmstadt 2003
  • Daibei Huang: Čínský bankovní sektor ve znamení přistoupení k WTO - nevyřízené reformy a výzvy . Vyd.: Prof. Dr. HH Bass, Prof.Dr. K. Wohlmuth. Brémy 2002
  • Dr. Angiolo Laviziano, Ph.D.: Benchmarking systému komerčního bankovnictví v PR Číně. Paul Haupt, Bern / Stuttgart / Vídeň 2001
  • Hans Janssen van Doorn: Modernizace čínského bankovního trhu: Stručná historie od roku 1911, Jak ovlivnil politický vývoj Číny vývoj čínského bankovního systému? Tilburg University, Tilburg 2011
  • Kui-Wai Li: Finanční represe a hospodářská reforma v Číně. Praeger, Westport 1994
  • Linsun Cheng: Bankovnictví v moderní Číně, podnikatelé, profesionální manažeři a rozvoj čínských bank Cambridge University Press, Cambridge 2003
  • Melina Herr: Vývoj a tendence domácích a zahraničních bank v Číně po vstupu do Světové obchodní organizace . WiKu, Stuttgart / Berlín 2004
  • Stephan Popp: Nadnárodní banky na budoucím trhu PR Čína: Faktory úspěchu a konkurenční strategie. Gabler, Wiesbaden 1996

Další čtení

  • Catherine Somé: Historie moderního šanghajského bankovnictví: vzestup a pokles čínského finančního kapitalismu. Armonk, New York 2003
  • Cecil R. Dipchand, Yijun Zhang, Mingjia Ma: Čínský finanční systém. Greenwood Press, Westport (Connecticut) 1994
  • Henry Sanderson, Michael Forsythe: čínská superbank; Dluhový olej a vliv - Jak Čínská rozvojová banka přepisuje pravidla financí. Bloomberg Press, 2013
  • Stephen Bell, Hui Feng: Vzestup Čínské lidové banky: politika institucionálních změn. Harvard University Press, Cambridge / Londýn 2013

webové odkazy

Individuální důkazy

  1. ↑ Linsun Cheng: Bankovnictví v moderní Číně, podnikatelé, profesionální manažeři a rozvoj čínských bank . Cambridge University Press, Cambridge 2003, str. 10-11 .
  2. ↑ Linsun Cheng: Bankovnictví v moderní Číně, podnikatelé, profesionální manažeři a rozvoj čínských bank . Cambridge University Press, Cambridge 2003, str. 11 .
  3. ↑ Linsun Cheng: Bankovnictví v moderní Číně, podnikatelé, profesionální manažeři a rozvoj čínských bank . Cambridge University Press, Cambridge 2003, str. 11-14 .
  4. ↑ Linsun Cheng: Bankovnictví v moderní Číně, podnikatelé, profesionální manažeři a rozvoj čínských bank . Cambridge University Press, Cambridge 2003, str. 14-15 .
  5. ^ A b Historie bankovnictví v Číně ： Vstup zahraničních bank. (Již není k dispozici online.) Archivováno od originálu 16. března 2016 ; zpřístupněno 29. ledna 2017 . Info: Odkaz na archiv byl vložen automaticky a ještě nebyl zkontrolován. Zkontrolujte prosím původní a archivovaný odkaz podle pokynů a poté toto oznámení odstraňte. @ 1@ 2Šablona: Webachiv / IABot / history.cultural-china.com
  6. ↑ Hans Janssen van Doorn: Modernizace čínského bankovního trhu: Stručná historie od roku 1911, Jak ovlivnil politický vývoj Číny vývoj čínského bankovního systému? Tilburg University, Tilburg 2011, str. 7 .
  7. ^ A b c Historie bankovnictví v Číně: Vládní banky. (Již není k dispozici on-line.) Archivní od originálu na 29. ledna, 2017 ; zpřístupněno 29. ledna 2017 . Info: Odkaz na archiv byl vložen automaticky a ještě nebyl zkontrolován. Zkontrolujte prosím původní a archivovaný odkaz podle pokynů a poté toto oznámení odstraňte. @ 1@ 2Šablona: Webachiv / IABot / history.cultural-china.com
  8. ↑ Hans Janssen van Doorn: Modernizace čínského bankovního trhu: Stručná historie od roku 1911, Jak ovlivnil politický vývoj Číny vývoj čínského bankovního systému? Tilburg University, Tilburg 2011, str. 8 .
  9. ↑ Přehled Bank of China. Citováno 29. ledna 2017 .
  10. ^ Měnící se čínský bankovní systém. Citováno 29. ledna 2017 .
  11. ^ Hubert Bonin: Asijská imperiální bankovní historie. Routledge, 28. července 2015, přístup 29. ledna 2017 .
  12. ^ A b Historie bankovnictví v Číně: Soukromé banky a zlatý věk čínského bankovnictví. (Již není k dispozici on-line.) Archivní od originálu na 29. ledna, 2017 ; zpřístupněno 29. ledna 2017 . Info: Odkaz na archiv byl vložen automaticky a ještě nebyl zkontrolován. Zkontrolujte prosím původní a archivovaný odkaz podle pokynů a poté toto oznámení odstraňte. @ 1@ 2Šablona: Webachiv / IABot / history.cultural-china.com
  13. ↑ Daibei Huang: Čínský bankovní sektor ve znamení přistoupení k WTO - nevyřízené reformy a výzvy . Vyd.: Prof. Dr. HH Bass, Prof.Dr. K. Wohlmuth. Bremen 2002, s. 13 .
  14. ↑ Stephan Popp: Nadnárodní banky na budoucím trhu PR Čína: Faktory úspěchu a konkurenční strategie . Gabler, Wiesbaden 1996, str. 29 .
  15. ↑ Dr. Angiolo Laviziano, Ph.D.: Benchmarking systému komerčního bankovnictví v PR Číně . Paul Haupt, Bern / Stuttgart / Vídeň 2001, s. 13-14 .
  16. ^ Stephan Popp: Nadnárodní banky na budoucím trhu PR Čína . Gabler, Wiesbaden 1996, str. 29-31 .
  17. ↑ Daiwei Huang: Čínský bankovní sektor ve znamení přistoupení k WTO - zbytky reforem a výzvy . Vyd.: Prof. Dr. HH Bass, Prof.Dr. K. Wohlmuth,. Bremen 2002, s. 4 .
  18. ^ A b Melina Herr: Vývoj a tendence domácích a zahraničních bank v Číně po vstupu do Světové obchodní organizace . WiKu, Stuttgart / Berlin 2004, s. 23 .
  19. ^ Kui-Wai Li: Finanční represe a hospodářská reforma v Číně . Praeger, Westport 1994, str. 31 .
  20. ↑ Melina Herr: Vývoj a tendence domácích a zahraničních bank v Číně po vstupu do Světové obchodní organizace . WiKu, Stuttgart / Berlin 2004, s. 23-24 .
  21. ↑ Melina Herr: Vývoj a tendence domácích a zahraničních bank v Číně po vstupu do Světové obchodní organizace . WiKu, Stuttgart / Berlin 2004, s. 24 .
  22. ^ Brunhild Staiger, Stefan Friedrich, Hans-Wilm Schütte: Velký čínský lexikon . Primus Verlag, Darmstadt 2003, str. 68 .
  23. ↑ Melina Herr: Vývoj a tendence domácích a zahraničních bank v Číně po vstupu do Světové obchodní organizace . WiKu, Stuttgart / Berlin 2004, s. 24 .
  24. ↑ Daiwei Huang: Čínský bankovní sektor ve znamení přistoupení k WTO - zbytky reforem a výzvy . Vyd.: Prof. Dr. HH Bass, Prof.Dr. K. Wohlmuth. Bremen, S. 11-12 .
  25. ^ Brunhild Staiger, Stefan Friedrich, Hans-Wilm Schütte: Velký čínský lexikon . Primus Verlag, Darmstadt, str. 68 .
  26. ↑ Daiwei Huang: Čínský bankovní sektor ve znamení přistoupení k WTO - zbytky reforem a výzvy . Vyd.: Prof. Dr. HH Bass, Prof.Dr. K. Wohlmuth. Bremen, S. 14-15 .